Unsere Kunden sind besondere Persönlichkeiten, die Ihre Individualität und Ihre Stärken auch beruflich erfolgreich nutzen. Zumeist sind unsere Kunden Unternehmer, Manager, Freiberufler, Künstler oder Sportler. Menschen aus diesen Kundengruppen stellen hohe und besondere Anforderungen an eine Finanzplanung.

Unser Ansatz ist es, unsere Kunden mit einer individuellen Vermögensaufbauplanung zu begleiten und das Erreichte nachhaltig sicher und rentierlich so zu investieren, daß daraus nach und nach eine zweite Einkommensquelle wird, die den erreichten Lebensstandard dauerhaft gewährleistet.

Unser Anspruch ist deshalb eine ganzheitliche Vermögens-beratung in jeder Lebensphase unserer Kunden.

Integrierte Finanzplanung

Der erste Schritt ist eine integrierte Finanzplanung, die alle Ihre Vermögenswerte und etwaige Verbindlichkeiten sowie Ihr aktuelles Einkommen und Ihre Einkommenserwartungen erfaßt. Daraus entwickeln wir Szenarien für Ihre Zukunft verknüpft mit einer mehrjährigen Finanzplanung.

Gesamtvermögensstrukturierung

Da die Entwicklung Ihres Vermögens wesentlich von der Aufteilung in verschiedene Klassen (Asset Allocation) abhängt, prüfen wir Ihre aktuelle Aufteilung und zeigen Ihnen, welche Risiko-/ Renditestruktur Ihre Asset Allocation in der Vergangenheit hatte und entwickeln etwaige Optimierungsvorschläge. Zum Beispiel, ob es durch Umschichten möglich ist, bei gleicher Rendite die Risiken zu minimieren.

Optimierung aller Asset Klassen

Nach der Asset Allocation werden Ihre Vermögenswerte in den einzelnen Asset Klassen analysiert und auf mögliche Optimierungen hin überprüft. Für die Wertpapiere verwenden wir beispielsweise Software auf Basis der nobelpreis-prämierten Portfoliotheorie. Bei Immobilien stützen wir uns auf unsere eigene Expertise.

Optimierte Finanzplanung

Basierend auf den Optimierungsvorschlägen stellen wir Ihnen eine optimierte Finanzplanung vor und besprechen mit Ihnen die zur Optimierung notwendigen Entscheidungen. Soweit sinnvoll, erstellen wir die Integrierte Finanzplanung für unterschiedliche Einkommensszenarien, um sie für alle Eventualitäten vorzubereiten.